|
|
Bei Amazon kaufen|
Umschlagtext
Das Finanztip Buch zu Altersvorsorge, Aktien, ETFs & Co
Zu Finanzen gibt es schon genug Märchen. Zeit für ein unabhängiges Sachbuch. Wie du deine Finanzen souverän in den Griff kriegst und gelassen für dich, deine Familie und deine Zukunft vorsorgst: Saidi Sulilatu zeigt dir, wie Finanzen ganz einfach gehen. Umfassend, unabhängig und leicht umzusetzen. »Wie baue ich Vermögen auf, wenn die Rente unsicher ist? Kann ich mir jemals eine Immobilie leisten? Wie behalte ich bei all den Finanzprodukten noch den Überblick?« Die finanzielle Zukunft ist komplizierter geworden. Saidi Sulilatu weiß aus eigener Erfahrung, welche teuren Fehler Menschen bei diesen Themen machen. Als Chefredakteur von Finanztip folgt er einer Mission: Finanzen einfach machen, damit jeder seine Geldangelegenheiten selbst regeln kann. In diesem Buch lernst du, wie du mit dem Finanztip-Prinzip deine Finanzen effektiv strukturierst und unkompliziert Rücklagen schaffst. Das Finanztip-Prinzip basiert auf dem Motto »Weniger ist mehr« und sorgt dafür, dass du keine unnötigen Verträge oder Anlagen hast. Stattdessen schaffst du es, durch kluges und gelassenes Investieren deine Altersvorsorge zu sichern und langfristig Vermögen aufzubauen. Saidi Sulilatu zeigt kenntnisreich und zugänglich: Wie du dein Sparen automatisierst Wie du es schaffst, dass dir dafür jeden Monat mehr übrigbleibt Wie du mit ETFs langfristig Vermögen aufbaust und deine Altersvorsorge sicherst Ob Investments wie Gold oder Krypto empfehlenswert sind Ob ein Immobilienkauf heute noch sinnvoll ist oder man lieber mieten sollte Welche Versicherungen du wirklich brauchst Wie du dich von finanziellen Altlasten befreist »Ein Buch für alle, die Finanzen nicht studieren möchten. Einfach loslegen – ohne komplizierte Sprache und Formeln.« Prof. Dr. Christine Laudenbach, Professorin für Finance, Goethe-Universität Frankfurt »Saidi Sulilatu und Finanztip stehen für Finanzbildung mit dem Konsumentenwohl im Fokus. Die Finanzfibel für deine finanzielle Zukunft.« Philipp Klöckner, Tech-Experte, Investor und Host des »Doppelgänger«-Podcasts Saidi Sulilatu ist Chefredakteur, Geschäftsführer und das Gesicht von Finanztip auf YouTube und in den sozialen Medien. Der ehemalige Finanz- und Honorarberater kennt die Fehler von Privatleuten beim Umgang mit Geld wie auch die Methoden der Finanzbranche. Als Kopf der unabhängigen Finanztip-Redaktion verfolgt er die Mission, Finanzwissen für alle leicht verständlich und umsetzbar zu vermitteln. Finanztipsteht für finanzielle Selbstbestimmung für alle - unabhängig, verständlich und auf Deiner Seite. Hinter Finanztip steht eine gemeinnützige Stiftung, die Millionen Menschen dabei hilft, die richtigen finanziellen Entscheidungen zu treffen. Auf finanztip.de, im Newsletter und auf YouTube, Instagram & Co. macht unsere mehrfach ausgezeichnete Expertenredaktion Finanzen einfach - mit konkreten Empfehlungen, die wirklich helfen. Denn: Finanzen kannst Du selbst - wir zeigen Dir wie. Rezension
Bei nicht wenigen Menschen liegt bei den Finanzen einiges im Argen; sie sind unsicher, z.B. hinsichtlich Spar- und Anlageformen, Alterssicherung, Dispozinsen und Girokonto, Versicherungen, Aktien- oder Immobilienerwerb oder Erbe (vgl. Inhaltsverzeichnis). Egal, ob man eher Probleme mit seinen Finanzen hat oder ob man eher keine Probleme mit seinen Finanzen hat: Dieses Buch gibt jedenfalls nützliche und verständliche Informationen, um die eigenen Finanzen sinnvoll zu strukturieren. Das Buch verheißt einen einfachen Weg, Finanzen übersichtlich und stressfrei zu gestalten, die Kosten der Geldanlage radikal zu senken und die Sicherheit zu schaffen, mit der man der finanziellen Zukunft gelassen entgegenblicken kann.
Dieter Bach, lehrerbibliothek.de Inhaltsverzeichnis
Warum kompliziert, wenn es auch einfach geht 9
1 Das Finanztip-Prinzip 15 Vier Töpfe fürs Leben 17 So teilst Du Dein Einkommen auf: Die 50 : 30 : 20-Regel 21 Werde Dein eigener Finanzberater 24 2 Nie wieder im Dispo: So baust Du mit einem Tagesgeldkonto Deinen Notgroschen auf 29 Das moderne Sparbuch 31 Sparen auf Autopilot 34 Aus den Augen, aus dem Sinn 37 Sparen auf kleine und große Ziele 39 Ist mein Geld wirklich sicher? 41 Ausbaustufen des Tagesgeld-Topfes 43 3 Komme, was wolle: Welche Versicherungen Du wirklich brauchst 47 Gesetzliche Pflichtversicherungen 49 Versicherungen, die (fast) jeder haben sollte 50 Versicherungen, die Du in bestimmten Lebenssituationen brauchst 56 Versicherungen, die Du machen kannst 59 4 Unbeschwert in die Zukunft: Wie Du Schulden loswirst und verhinderst 63 Gute und schlechte Schulden 64 Endlich schuldenfrei werden 66 Konsumschulden vermeiden 69 Immobilienschulden, BAföG & Co. 70 5 Freu Dich aufs langsame Reichwerden: Mit ETFs Vermögen aufbauen und fürs Alter vorsorgen 73 Dunkle Wolken am Horizont: Rentenlücke und Inflation 74 Was sind Aktien? 78 Breite Streuung als Schlüssel für sicheren Vermögensaufbau 80 ETF – die richtige Anlage für Deine Altersvorsorge 83 Langer Atem lohnt sich: Wie der Weltaktienmarkt über 50 Jahre gestiegen ist 86 Das achte Weltwunder: Der Zinseszinseffekt 90 ETF-Sparplan Schritt für Schritt 93 Deine eigene Rentenlücke: Wie viel musst Du monatlich wegsparen? 100 Die richtige Aktienquote: Wie viel Risiko kannst Du gehen? 110 Was musst Du zu Steuern auf ETFs wissen? 113 Startkapital für die Jüngsten: ETF für Dein Kind 120 Wie lebst Du im Alter von Deinem ETF? 121 6 Begründete Zweifel an ETFs? Die wichtigsten Fragen geklärt 127 Scheinbare Streuung: Steckt zu viel USA im MSCI World? 128 Passives Investieren: Sind ETFs dumm? 131 Grünes und ethisches Anlegen: Können ETFs nachhaltig sein? 132 Die Hühnerleiter am Kapitalmarkt: Werden Aktien immer steigen? 135 Vergangenheit ist nicht gleich Zukunft: Mit welcher ETF-Rendite kannst Du realistisch rechnen? 138 Das Problem mit Einzelaktien: Geht’s nicht spannender als mit ETFs? 140 Der Mythos vom Cost-Average-Effekt: Solltest Du eine große Summe auf einmal oder stückchenweise investieren? 142 Super-GAU: Kann ein ETF pleitegehen? 143 7 Die größte Finanzentscheidung Deines Lebens: Kaufen oder mieten? 147 Wie viel Haus könnt Ihr Euch überhaupt leisten? 151 Ist Miete wirklich rausgeworfenes Geld? 158 Wann ist Kaufen besser, wann Mieten? 162 Immobilien als Kapitalanlage: Vermieter werden? 169 Wie wollt Ihr in Zukunft wohnen? 170 Was, wenn sich die Wege trennen? 172 Wenn Ihr kaufen wollt 174 8 Alternative Anlagen: Festgeld, Einzelaktien, Krypto, Rentenversicherungen & Co. 181 Gute Ideen: Womit Du das Finanztip-Prinzip sinnvoll ergänzen kannst 182 Geldmarkt-ETF 182 • Festgeld 185 • Gold 187 • Photovoltaikanlage 190 • Betriebliche Altersvorsorge 191 • Vermögenswirksame Leistungen (VL) 193 • Riester-Rente 194 Spekulationen, die Du mal ausprobieren kannst 198 Einzelaktien 198 • Kryptowährungen 201 Schlechte Ideen: Alte Papierverträge und überholte Anlageprodukte 203 Private Rentenversicherungen 204 • Basis- oder Rürup-Rente 208 • Bausparvertrag 210 • Staats- und Unternehmensanleihen 212 9 Das läppert sich ordentlich: Optimiere Deine Verträge und Konten 215 Jedes Jahr Geld zurückbekommen: Die Steuererklärung 216 Optimierung bei Girokonto und Kreditkarte 220 Verabschiede Dich von zu teuren Verträgen 225 Stromanbieter 226 • Krankenkasse 228 • Handyver-trag 229 • Kfz-Versicherung 230 • Unnötige Abos 23 • Ausgaben im Alltag 232 10 Etabliere eine bequeme Routine: Alles im Blick mit dem Jahrescheck 237 Deine Vermögensbilanz im Blick behalten 239 Räume in Deinem Depot auf 241 Das Lebensende klären: Vorsorgevollmacht, Patientenverfügung und Testament 247 Dein neuer Blick auf Geld 249 Danksagung 251 Über Finanztip 253 Glossar 255 |